फेडरल बैंक लिमिटेड आरबीआई के केवाईसी दिशानिर्देश नही कर रहा है पूरा

आरबीआई ने फेडरल बैंक लिमिटेड पर मौद्रिक जुर्माना लगाया
फेडरल बैंक लिमिटेड बैंक अपने ग्राहक को जानें केवाईसी दिशानिर्देशो को पूरा नही कर रहा था जिसकी वजह से भारतीय रिज़र्व बैंक ने ₹30 लाख (केवल तीस लाख रुपये) का मौद्रिक जुर्माना लगाया है। यह कार्रवाई विनियामक अनुपालन में कमियों पर आधारित है और इसका उद्देश्य बैंक द्वारा अपने ग्राहकों के साथ किए गए किसी भी लेनदेन या समझौते की वैधता को प्रभावित करना नहीं है। यें जानकारी महाप्रंबधक योगेश दयाल ने जारी एक बयान में दी।

पृष्ठभूमि

एक शिकायत के आधार पर आरबीआई द्वारा बैंक की जांच की गई। जांच रिपोर्ट और उस संबंध में संबंधित पत्राचार की जांच से, अन्य बातों के अलावा, बैंक द्वारा उपरोक्त निर्देशों का अनुपालन न करने का पता चला, इस हद तक कि उसने कुछ डिमांड ड्राफ्ट जारी किए, जिनमें से प्रत्येक की कीमत पचास हजार रुपये और उससे अधिक थी, बिना इसमें शामिल किए। इसके ऊपर क्रेता का नाम. नतीजतन, बैंक को एक नोटिस जारी किया गया जिसमें उसे कारण बताने की सलाह दी गई कि उक्त निर्देशों का पालन करने में विफलता के लिए उस पर जुर्माना क्यों नहीं लगाया जाना चाहिए, जैसा कि उसमें कहा गया है।

नोटिस पर बैंक के जवाब और व्यक्तिगत सुनवाई के दौरान की गई मौखिक प्रस्तुतियों पर विचार करने के बाद, आरबीआई इस निष्कर्ष पर पहुंचा कि उपरोक्त आरबीआई निर्देशों का अनुपालन न करने का आरोप प्रमाणित हुआ और मौद्रिक जुर्माना लगाना जरूरी हो गया।